Saltar a principal
Saltar al pie

Nuevo informe clasifica a Florida entre los peores del país por su alto número de trabajadores en empleos de bajos salarios

 

Para su publicación inmediata                                                           Contacto: Kristin Lawton, 202.207.0137

Enero 29, 2015

Nuevo informe clasifica a Florida entre los peores del país por su alto número de trabajadores en empleos de bajos salarios 

Se necesita una respuesta rápida de los legisladores de Florida para mejorar la seguridad financiera de los residentes 

Washington, DC - A pesar de la mejora de la situación del empleo a nivel nacional, Florida se encuentra entre las peores del país en lo que respecta a proporcionar a los residentes trabajos estables y con salarios decentes. Según un informe publicado hoy por la Corporación para el Desarrollo Empresarial (CFED), el 32.2% de los trabajos en Florida se encuentran en ocupaciones donde el salario medio anual está por debajo del umbral de pobreza de $ 23,283 para una familia de cuatro.

El Cuadro de Mando de Activos y Oportunidades de 2015 de CFED clasifica a Florida en el puesto 43 por su porcentaje de trabajos con salarios bajos y en el puesto 41 por el salario anual promedio de los residentes ($ 44,179). Además, el estado ocupa el puesto 40 en cuanto al número de trabajadores subempleados, definidos como trabajadores a tiempo parcial que buscan trabajos de tiempo completo y trabajadores desalentados que han dejado de buscar empleo.

El Scorecard ofrece la visión más completa disponible sobre la capacidad de American para ahorrar y generar riqueza, defenderse de la pobreza y crear un futuro más próspero. El Scorecard proporciona clasificaciones para los 50 estados y el Distrito de Columbia tanto en la capacidad de los residentes para lograr seguridad financiera como en políticas diseñadas para ayudarlos a lograrlo. Florida se ubica en la mitad inferior del país con una clasificación de resultados de 39 y una clasificación general de políticas de 28.

Los datos sombríos sobre empleo y salarios subrayan la necesidad de políticas que ayuden a los trabajadores con salarios bajos a mejorar su seguridad financiera.

“Es imperativo aprobar una legislación que aumente el salario mínimo para aumentar los ingresos de nuestros trabajadores peor pagados, pero Florida también debe considerar una serie de medidas que ayudarán a estos trabajadores a conservar una mayor parte del dinero que ganan”, dice Alice Vickers, ejecutiva Director de Florida Alliance for Consumer Protection y miembro de la junta de Florida Prosperity Partnership, una organización líder de la Red de Activos y Oportunidades. "Esos esfuerzos deben incluir la expansión de los servicios gratuitos de preparación de impuestos ofrecidos por los sitios de Asistencia Voluntaria de Impuestos sobre la Renta (VITA), que ayudan a los trabajadores de bajos ingresos a acceder a beneficios como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, al tiempo que evitan las costosas tarifas cobradas por preparadores de impuestos comerciales y no regulados".

El Cuadro de Mando de Activos y Oportunidades de 2015 evalúa cómo les está yendo a los residentes en 67 medidas de resultados en cinco áreas temáticas diferentes: activos financieros e ingresos, negocios y empleos, vivienda y propiedad de vivienda, atención médica y educación. Florida recibe una "D" cuando se trata de activos financieros e ingresos, impulsada en parte por el bajo porcentaje de hogares con cuentas de ahorro (40 °), el alto porcentaje de consumidores con crédito de alto riesgo (41 °) y el alto porcentaje de prestatarios 90 días o más atrasados ​​en los pagos de la deuda (45º). The Sunshine State también recibe una "D" en Vivienda y Propiedad de Vivienda y Negocios y Empleos, una "F" en Atención Médica y una "C" en Educación.

El Scorecard también evalúa 68 medidas de políticas diferentes para determinar qué tan bien los estados están abordando los desafíos que enfrentan los residentes. Florida ocupa el puesto 28 en la clasificación general de políticas, lo que subraya el vínculo entre las políticas inadecuadas y los desafíos continuos que enfrentan las familias de ingresos bajos y moderados del estado. Florida se ubicó en la mitad inferior de los estados en dos de las cinco categorías de políticas evaluadas por el Scorecard, que incluyen Educación (en el puesto 34) y Atención médica (en el puesto 39). Al estado le fue levemente mejor en otras dos áreas: Activos e ingresos financieros (en el puesto 28) y Negocios y empleos (en el puesto 23). Las políticas de vivienda y propiedad de vivienda, donde Florida ocupó el tercer lugar, fueron el único punto relativamente brillante.

A nivel nacional, los datos de Scorecard descubren que millones de estadounidenses se han quedado fuera de la recuperación económica con pocas oportunidades de hacerse cargo de sus vidas financieras o planificar un futuro más seguro. Un gran porcentaje de estos hogares está experimentando profundos niveles de exclusión de la corriente financiera principal mientras luchan en trabajos de bajos salarios y se ven obligados a depender de servicios financieros marginales, a menudo de alto costo, solo para llegar a fin de mes. Entre los hallazgos clave:

 Los trabajos de bajos salarios han aumentado en todos los estados excepto en dos. Treinta y seis estados y Washington, DC, vieron disminuciones en el salario promedio anual entre 2012 y 2013.

 A nivel nacional, el 56% de los consumidores tienen puntajes de crédito subprime, lo que significa que no pueden calificar para crédito o financiamiento a tasas preferenciales y es más probable que utilicen productos financieros alternativos costosos. Uno de cada cinco hogares depende regularmente de servicios financieros complementarios, como préstamos de día de pago, para satisfacer sus necesidades.

 Las tasas de pobreza de activos líquidos - el porcentaje de hogares con menos de tres meses de ahorro en el nivel de pobreza - son particularmente altas en los estados con los mayores niveles de desigualdad de ingresos. Esta tendencia es más evidente en los estados pobres en el sur y suroeste y en los estados de alto costo en las costas este y oeste, todos los cuales tienen grandes poblaciones de color. Si las familias no pueden ahorrar, cerrar la brecha de riqueza es casi imposible.

 En 34 estados, la brecha en las tasas de propiedad de vivienda entre hogares de color y hogares blancos se ha ampliado. Los 10 estados donde la brecha es mayor son Rhode Island, Nueva York, Massachusetts, Connecticut, Wisconsin, Dakota del Sur, Dakota del Norte, Minnesota, Nueva Jersey y Kentucky.

 Los préstamos hipotecarios de alto costo (o subprime), uno de los principales culpables del auge y la caída de la vivienda, están en aumento. El porcentaje de propietarios con hipotecas de alto costo es más alto en 42 estados que en 2010.

"La recuperación económica experimentada por algunos segmentos de nuestra sociedad es apenas un bache en la vida de millones de estadounidenses que continúan luchando en trabajos de bajos salarios y tienen poca capacidad para ahorrar y construir un futuro mejor para ellos y sus hijos", dijo Andrea Levere, presidenta de CFED. "En demasiados casos, estos hogares viven fuera de la corriente financiera principal, relegados a utilizar servicios financieros a menudo de alto costo que los atrapan en un ciclo de deuda e inseguridad financiera".

Para leer un análisis de los hallazgos clave del Cuadro de Mando de Activos y Oportunidades de 2015, haga clic aquí. Para acceder al cuadro de mando completo, visite http://assetsandopportunity.org/scorecardVisita nuestra página de recursos multimedia para herramientas de datos interactivas, incluida nuestra calculadora de pobreza de activos, infografías descargables, gráficos y mapas personalizables y otras visualizaciones de datos.

¿Está interesado en conectarse con la organización líder de activos y oportunidades local? Conéctese con nosotros hoy!

Compartir

Compartir en Facebook
Compartir en Twitter
Compartir por correo electrónico

Relacionado: